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| Registro 1 de 2 | |
| Autor: | Neriz Jara, Liliana - Miranda, Juan Pablo - Arteaga, Sandra - |
| Título: | Un modelo para la determinación de seguros de vida precios de seguros de vida |
| Fuente: | Revista Contabilidad y Sistemas. v.2, n.2. Universidad de Chile. Facultad de Economía y Negocios. Departamento de Control de Gestión y Sistemas de Información |
| Páginas: | pp. 51-73 |
| Año: | 2006 |
| Resumen: | El seguro es una protección económica que buscan las personas, ante un posible siniestro futuro, a cambio de un pago. Para cumplir con esto, el asegurador debe establecer el riesgo que asume al otorgar tal protección al asegurado y establecer un precio que cubra lo anterior, además de los gastos que involucra el negocio y los beneficios esperados que desean obtener tanto la compañía como el accionista. Realizar una buena estimación de la tarifa que se cobrará a los clientes es crucial para lograr la rentabilidad objetivo de la empresa, para ello se debe definir un rango congruente entre esta rentabilidad esperada y las demandas del asegurado. Este rango debe construirse en base a una serie de variables probabilísticas que justifican plenamente la necesidad de contar con metodologías eficientes para establecer tarifas. Este artículo propone un modelo para determinar la tarifa de seguros de vida, aplicado a seguros de renta vitalicia, de forma de lograr una estructura óptima de precios. El modelo se diseñó en base a las técnicas de "profit testing" y "asset share", considerando las tablas de mortalidad chilenas y las normas específicas del ente regulador, internalizando los riesgos específicos del negocio. Se parte de un modelo determinístico que considera los flujos de una compañía tipo, para llegar a uno que contempla situaciones probabilísticas, y que permite la determinación de excedentes patrimoniales exigidos por los accionistas. |
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| Registro 2 de 2 | |
| Autor: | Neriz Jara, Liliana - Miranda, Juan Pablo - Arteaga, Sandra - |
| Título: | Un modelo para la determinación de seguros de vida |
| Fuente: | Revista Contabilidad y Sistemas. v.2, n.4. Universidad de Chile. Facultad de Economía y Negocios. Departamento de Control de Gestión y Sistemas de Información |
| Páginas: | pp. 51-73 |
| Año: | 2006 |
| Resumen: | El seguro es una protección económica que buscan las personas, ante un posible siniestro futuro, a cambio de un pago. Para cumplir con esto, el asegurador debe establecer el riesgo que asume al otorgar tal protección al asegurado y establecer un precio que cubra lo anterior, además de los gastos que involucra el negocio y los beneficios esperados que desean obtener tanto la compañía como el accionista. Realizar una buena estimación de la tarifa que se cobrará a los clientes es crucial para lograr la rentabilidad objetivo de la empresa, para ello se debe definir un rango congruente entre esta rentabilidad esperada y las demandas del asegurado. Este rango debe construirse en base a una serie de variables probabilísticas que justifican plenamente la necesidad de contar con metodologías eficientes para establecer tarifas. Este artículo propone un modelo para determinar la tarifa de seguros de vida, aplicado a seguros de renta vitalicia, de forma de lograr una estructura óptima de precios. El modelo se diseñó en base a las técnicas de "profit testing" y "asset share", considerando las tablas de mortalidad chilenas y las normas específicas del ente regulador, internalizando los riesgos específicos del negocio. Se parte de un modelo determinístico que considera los flujos de una compañía tipo, para llegar a uno que contempla situaciones probabilísticas, y que permite la determinación de excedentes patrimoniales exigidos por los accionistas. |
| Palabras clave: | SEGURO DE VIDA | RIESGOS | TARIFAS | |
| Solicitar por: | HEMEROTECA ESPECIMENES R + datos de Fuente |
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